Το Prumo Valimento επεξεργάζεται δεδομένα αγοράς σε πραγματικό χρόνο και μεταφράζει τη μεταβλητότητα σε συγκεκριμένες συστάσεις κινδύνου, που εφαρμόζονται σε μακροπρόθεσμες αποταμιεύσεις και επενδύσεις.
Το Prumo Valimento συνδυάζει μοντέλα πρόβλεψης με ανθρώπινη επίβλεψη για να παρακολουθεί αγορές που δεν σταματούν. Η επεξεργασία των δεδομένων γίνεται συνεχώς, χωρίς να βασίζεται σε περιστασιακούς χειροκίνητους ελέγχους.
Ο στόχος δεν είναι η πρόβλεψη της συμπεριφοράς της αγοράς με απόλυτη βεβαιότητα, αλλά η μείωση του χρόνου μεταξύ μιας σχετικής αλλαγής και μιας ενημερωμένης απάντησης σχετικά με το χαρτοφυλάκιο της οικογένειας.
Οι οικογενειακές αποταμιεύσεις εκτίθενται σε παράγοντες που αλλάζουν γρήγορα και ταυτόχρονα: επιτόκια, πληθωρισμός, συναλλαγματικές ισοτιμίες και πολιτικές αποφάσεις. Η μη αυτόματη παρακολούθηση αυτών των μεταβλητών απαιτεί χρόνο που οι περισσότερες οικογένειες δεν έχουν διαθέσιμο καθημερινά.
Το Prumo Valimento αντικαθιστά τον περιστασιακό έλεγχο με μόνιμη ανάλυση, επισημαίνοντας τις σχετικές αλλαγές προτού μεταφραστούν σε σημαντικές απώλειες κεφαλαίου.
Τέσσερα βασικά στοιχεία επεξεργάζονται δεδομένα της αγοράς και τα μεταφράζουν σε αποφάσεις που μπορούν να γίνουν πράξη, χωρίς να βασίζονται σε συνεχή χειροκίνητη παρέμβαση.
Τα μοντέλα που έχουν εκπαιδευτεί σε ιστορικές σειρές και τρέχοντα δεδομένα εντοπίζουν μοτίβα που σχετίζονται με αυξήσεις του κινδύνου προτού εκδηλωθούν σε ζημίες.
Τα δεδομένα της αγοράς συλλέγονται και υποβάλλονται σε επεξεργασία χωρίς διακοπή, χωρίς κενά μεταξύ των συνεδριών ανάλυσης.
Τα όρια έκθεσης που ορίζει η οικογένεια ελέγχονται αυτόματα, με ειδοποιήσεις κάθε φορά που προσεγγίζονται ή υπερβαίνουν.
Οι συστάσεις λαμβάνουν υπόψη τον χρονικό ορίζοντα και τους δηλωμένους στόχους, χωρίς να προωθούν περιττές αλλαγές στην υφιστάμενη σύνθεση.
Κάθε σύσταση περνά από μια καθορισμένη διαδικασία, έτσι ώστε να μπορεί πάντα να εξηγείται η προέλευση μιας πρότασης.
Συνάθροιση στοιχείων αγοράς, μακροοικονομικοί δείκτες και τρέχουσα σύνθεση του οικογενειακού χαρτοφυλακίου.
Υπολογισμός μεταβλητότητας, συσχετίσεις μεταξύ περιουσιακών στοιχείων και έκθεσης σε καθορισμένα όρια.
Παραγωγή συγκεκριμένων προτάσεων προσαρμογής, με αιτιολόγηση για κάθε μία.
Ανασκόπηση των αποτελεσμάτων υπό το φως της πραγματικής συμπεριφοράς της αγοράς και της επαναβαθμονόμησης των παραμέτρων.
Η υποκείμενη λογική δίνει προτεραιότητα στη διατήρηση του κεφαλαίου σε σχέση με τις μέγιστες αποδόσεις. Σε περιπτώσεις όπου οι δύο στόχοι συγκρούονται, το μοντέλο διαμορφώνεται έτσι ώστε να ευνοεί τη μείωση του κινδύνου, κρατώντας την οικογένεια ενήμερη για τον λόγο της επιλογής.
Τα ακόλουθα σενάρια δείχνουν πώς η ανάλυση προσαρμόζεται σε διαφορετικούς στόχους διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.
Ισχύει για οικογένειες με συγκεντρωμένα κεφάλαια σε καταθέσεις και συντηρητικά ταμεία. Το μοντέλο δίνει προτεραιότητα στον εντοπισμό ζημιών στην αγοραστική δύναμη και προτείνει σταδιακές προσαρμογές, χωρίς περιττή έκθεση σε υψηλό κίνδυνο.
Για επενδυτικούς ορίζοντες μεγαλύτερους από δέκα χρόνια, η ανάλυση ενσωματώνει τον διαθέσιμο χρόνο μέχρι τη συνταξιοδότηση, προσαρμόζοντας σταδιακά τη σύνθεση του χαρτοφυλακίου καθώς αυτός ο ορίζοντας συντομεύεται.
Όταν η έκθεση συγκεντρώνεται σε έναν μεμονωμένο τομέα, χώρα ή μέσο, το μοντέλο προσδιορίζει αυτήν την ανισορροπία και προτείνει εναλλακτικές λύσεις συμβατές με το προφίλ κινδύνου που ορίζει η οικογένεια.
Άμεσες απαντήσεις στις πιο συχνές ερωτήσεις σχετικά με τη λειτουργία και την ασφάλεια της πλατφόρμας.
Το σύστημα λαμβάνει συνεχείς ροές δεδομένων αγοράς και υπολογίζει εκ νέου δείκτες κινδύνου καθώς λαμβάνονται νέα δεδομένα, χωρίς να βασίζεται σε κύκλους μη αυτόματης ενημέρωσης.
Χρησιμοποιούνται δεδομένα δημόσιας αγοράς, μακροοικονομικοί δείκτες και η δηλωμένη σύνθεση του οικογενειακού χαρτοφυλακίου, πάντα με τη ρητή συγκατάθεση του χρήστη.
Τα δεδομένα κρυπτογραφούνται κατά τη μεταφορά και την ηρεμία και η πρόσβαση στον λογαριασμό απαιτεί έλεγχο ταυτότητας πολλαπλών παραγόντων, μειώνοντας τον κίνδυνο μη εξουσιοδοτημένης πρόσβασης.
Όχι. Το Prumo Valimento υποστηρίζει τη λήψη αποφάσεων βάσει δεδομένων, αλλά δεν αντικαθιστά τις εξατομικευμένες οικονομικές συμβουλές ούτε εγγυάται μελλοντικά αποτελέσματα.
Ναί. Τα όρια έκθεσης και οι δηλωμένοι στόχοι ενδέχεται να αλλάξουν ανά πάσα στιγμή και οι μελλοντικές συστάσεις αντικατοπτρίζουν αυτήν την αλλαγή.
Ξεκινήστε αναθεωρώντας την τρέχουσα σύνθεση του οικογενειακού χαρτοφυλακίου και ορίζοντας τα όρια κινδύνου που θα παρακολουθεί η ανάλυση σε συνεχή βάση.