Gestión de riesgos con IA
Proteger el capital familiar
Prumo Valimento procesa datos de mercado en tiempo real y traduce la volatilidad en recomendaciones de riesgo concretas, aplicadas a ahorros e inversiones a largo plazo.
Prumo Valimento procesa datos de mercado en tiempo real y traduce la volatilidad en recomendaciones de riesgo concretas, aplicadas a ahorros e inversiones a largo plazo.
Prumo Valimento combina modelos predictivos con supervisión humana para rastrear mercados que no se detienen. Los datos se procesan de forma continua, sin depender de comprobaciones manuales ocasionales.
El objetivo no es predecir con absoluta certeza el comportamiento del mercado, sino reducir el tiempo entre un cambio relevante y una respuesta informada sobre la cartera de la familia.
El ahorro familiar está expuesto a factores que cambian rápida y simultáneamente: tasas de interés, inflación, tipos de cambio y decisiones políticas. Monitorear estas variables manualmente requiere un tiempo que la mayoría de las familias no tienen disponible todos los días.
Prumo Valimento reemplaza las comprobaciones ocasionales con análisis permanentes, señalando cambios relevantes antes de que se traduzcan en pérdidas de capital significativas.
Cuatro componentes centrales procesan datos de mercado y los traducen en decisiones procesables, sin depender de una intervención manual constante.
Los modelos entrenados en series históricas y datos actuales identifican patrones asociados con aumentos del riesgo antes de que se manifiesten en pérdidas.
Los datos de mercado se recopilan y procesan de forma ininterrumpida, sin espacios entre las sesiones de análisis.
Los límites de exposición definidos por la familia se verifican automáticamente, con alertas cada vez que se acercan o superan.
Las recomendaciones consideran el horizonte temporal y los objetivos declarados, sin promover cambios innecesarios en la composición existente.
Cada recomendación pasa por un proceso definido, de modo que siempre se puede explicar el origen de una sugerencia.
Agregación de datos de mercado, indicadores macroeconómicos y composición actual de la cartera familiar.
Cálculo de volatilidad, correlaciones entre activos y exposición a límites definidos.
Elaboración de sugerencias de ajuste específicas, con justificación asociada a cada una de ellas.
Revisión de resultados a la luz del comportamiento real del mercado y recalibración de parámetros.
La lógica subyacente prioriza la preservación del capital sobre el máximo rendimiento. En situaciones en las que ambos objetivos entran en conflicto, el modelo se configura para favorecer la reducción del riesgo, manteniendo informada a la familia sobre el motivo de la elección.
Los siguientes escenarios ilustran cómo se adapta el análisis a diferentes objetivos de gestión de activos.
Aplicable a familias con capital concentrado en depósitos y fondos conservadores. El modelo prioriza la identificación de pérdidas de poder adquisitivo y sugiere ajustes graduales, sin exposición innecesaria a altos riesgos.
Para horizontes de inversión superiores a diez años, el análisis incorpora el tiempo disponible hasta la jubilación, ajustando gradualmente la composición de la cartera a medida que este horizonte se acorta.
Cuando la exposición se concentra en un solo sector, país o instrumento, el modelo identifica este desequilibrio y propone alternativas compatibles con el perfil de riesgo definido por la familia.
Respuestas directas a las preguntas más frecuentes sobre el funcionamiento y seguridad de la plataforma.
El sistema recibe flujos continuos de datos de mercado y recalcula los indicadores de riesgo a medida que se reciben nuevos datos, sin depender de ciclos de actualización manuales.
Se utilizan datos públicos del mercado, indicadores macroeconómicos y la composición declarada de la cartera familiar, siempre con el consentimiento explícito del usuario.
Los datos se cifran en tránsito y en reposo, y el acceso a la cuenta requiere autenticación multifactor, lo que reduce el riesgo de acceso no autorizado.
No. Prumo Valimento apoya la toma de decisiones basada en datos, pero no reemplaza el asesoramiento financiero personalizado ni garantiza resultados futuros.
Sí. Los límites de exposición y los objetivos establecidos pueden cambiar en cualquier momento y las recomendaciones futuras reflejan este cambio.
Comience revisando la composición actual de la cartera familiar y definiendo los límites de riesgo que el análisis monitoreará de manera continua.