Az Prumo Valimento valós idejű piaci adatokat dolgoz fel, és a volatilitást konkrét kockázati ajánlásokká alakítja, amelyek hosszú távú megtakarításokra és befektetésekre vonatkoznak.
Az Prumo Valimento a prediktív modelleket emberi felügyelettel kombinálja, hogy nyomon kövesse azokat a piacokat, amelyek nem szünetelnek. Az adatok feldolgozása folyamatosan történik, időnkénti kézi ellenőrzések nélkül.
A cél nem az, hogy teljes bizonyossággal előre jelezzük a piaci viselkedést, hanem az, hogy csökkentsük a lényeges változás és a család portfóliójával kapcsolatos tájékozott válasz közötti időt.
A családi megtakarítások gyorsan és egyszerre változó tényezőknek vannak kitéve: kamatok, infláció, árfolyamok és politikai döntések. Ezeknek a változóknak a manuális megfigyelése olyan időt vesz igénybe, amely a legtöbb család számára nem áll rendelkezésre minden nap.
Az Prumo Valimento az időnkénti ellenőrzést állandó elemzéssel helyettesíti, megjelölve a releváns változásokat, mielőtt azok jelentős tőkeveszteséghez vezetnének.
Négy alapvető összetevő dolgozza fel a piaci adatokat és alakítja azokat végrehajtható döntésekké, anélkül, hogy állandó kézi beavatkozásra támaszkodna.
A történeti sorozatokra és aktuális adatokra kiképzett modellek azonosítják a kockázat növekedésével kapcsolatos mintákat, mielőtt azok veszteségben nyilvánulnának meg.
A piaci adatok gyűjtése és feldolgozása megszakítás nélkül történik, az elemzési munkamenetek közötti hézagok nélkül.
A család által meghatározott expozíciós határértékeket a rendszer automatikusan ellenőrzi, és riasztást küld, ha azokat megközelítik vagy túllépik.
Az ajánlások figyelembe veszik az időhorizontot és a deklarált célokat, anélkül, hogy szükségtelen változtatásokat mozdítanának elő a meglévő összetételben.
Minden ajánlás egy meghatározott folyamaton megy keresztül, így a javaslat eredete mindig megmagyarázható.
Piaci adatok, makrogazdasági mutatók és a családi portfólió jelenlegi összetételének összesítése.
A volatilitás, az eszközök közötti korrelációk és a meghatározott limiteknek való kitettség számítása.
Konkrét beállítási javaslatok elkészítése, mindegyikhez kapcsolódó indoklással.
Az eredmények áttekintése a valós piaci viselkedés tükrében és a paraméterek újrakalibrálása.
A mögöttes logika a tőkemegőrzést helyezi előtérbe a maximális megtérüléssel szemben. Azokban a helyzetekben, amikor a két cél ütközik, a modell úgy van beállítva, hogy a kockázatcsökkentést részesítse előnyben, és folyamatosan tájékoztatja a családot a választás okáról.
A következő forgatókönyvek bemutatják, hogyan igazodik az elemzés a különböző vagyonkezelési célokhoz.
Betétekben és konzervatív alapokban koncentrált tőkével rendelkező családokra vonatkozik. A modell a vásárlóerő-veszteség azonosítását helyezi előtérbe, és fokozatos kiigazításokat javasol, anélkül, hogy szükségtelenül magas kockázatnak lenne kitéve.
A tíz évnél hosszabb befektetési horizontok esetében az elemzés figyelembe veszi a nyugdíjba vonulásig rendelkezésre álló időt, és ennek a horizontnak a rövidülésével fokozatosan módosítja a portfólió összetételét.
Ha a kitettség egyetlen szektorban, országban vagy eszközben összpontosul, a modell azonosítja ezt az egyensúlyhiányt, és a család által meghatározott kockázati profillal kompatibilis alternatívákat javasol.
Közvetlen válaszok a platform működésével és biztonságával kapcsolatos leggyakrabban feltett kérdésekre.
A rendszer folyamatos piaci adatfolyamokat kap, és az új adatok beérkezésekor újraszámítja a kockázati mutatókat, anélkül, hogy manuális frissítési ciklusokra támaszkodna.
Nyilvános piaci adatok, makrogazdasági mutatók és a családi portfólió deklarált összetétele kerül felhasználásra, minden esetben a felhasználó kifejezett hozzájárulásával.
Az adatok továbbításakor és nyugalmi állapotban is titkosítva vannak, és a fiókhoz való hozzáférés többtényezős hitelesítést igényel, csökkentve az illetéktelen hozzáférés kockázatát.
Nem. Az Prumo Valimento támogatja az adatvezérelt döntéshozatalt, de nem helyettesíti a személyre szabott pénzügyi tanácsadást, és nem garantálja a jövőbeni eredményeket.
Igen. Az expozíciós határértékek és a megadott célok bármikor változhatnak, és a jövőbeli ajánlások tükrözik ezt a változást.
Kezdje a családi portfólió jelenlegi összetételének áttekintésével, és határozza meg azokat a kockázati határokat, amelyeket az elemzés folyamatosan figyelemmel kísér.